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Online-Broker Test

Aktuelle Tests & Tipps für den Vergleich 2024

Das Wichtigste in Kürze

  • Im Test der Online-Broker 2022 von Brokerwahl belegt flatex den ersten Platz.
  • Bei der Studie des DtGV geht die Consorsbank als Testsieger hervor.
  • Es gibt zahlreiche Online-Broker und Depotkonten, zwischen denen Sie wählen können. Wichtig beim Vergleich sind die Kosten und Gebühren sowie die Angebotsauswahl an Fonds und ETFs.
  • Auf dieser Seite finden Sie eine Zusammenstellung aller aktuellen Testsieger – die Sie auch über uns abschließen können.

Testberichte zu Online-Brokern: Zusammenfassung und Vergleich

Bei der Brokerwahl des Jahres 2022 kann der Anbieter flatex den Titel holen und wirft die bis dahin amtierende comdirect auf den dritten Platz zurück. App-basierte Anbieter wie Trade Republic, Scalable Capital und Smartbroker belegen die hinteren Plätze der Top 10.Bei der DtGV-Studie aus 2021 kann die Consorsbank als Gesamtsieger überzeugen.

Brokerwahl: Wahl zum Broker des Jahres 2022

Bereits zum 22. Mal fand im Jahr 2022 die Wahl zum Broker des Jahres statt. Dabei wählten fast 81.000 Trader, Anleger und Investoren aus 19 Anbietern ihren Lieblingsbroker. Die seit 2018 auf Platz 1 vertretene comdirect fällt diesmal auf den dritten Platz zurück. Dafür konnte dieses Jahr flatex den Titel des Online Broker des Jahres einfahren und zusätzlich noch in den Kategorien ETF & Fonds-Broker sowie Daytrade Broker überzeugen (Quelle).

Testsieger 2022: Top 10

Im Folgenden sehen Sie die zehn bestbewerteten Online-Broker bei der diesjährigen Brokerwahl.

Platz Online Broker
1 flatex
2 Consorsbank
3 comdirect
4 Trade Republic
5 Scalable Capital
6 onvista bank
7 Smartbroker
8 finanzen.net zero
9 JustTrade
10 Degiro

Online-Broker Test 2021 vom DtGV

Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien mbH (DtGV) testet zum wiederholten Mal Konditionen, Angebotsumfang und Servicequalität der Online-Broker. Ende 2021 wurden die Ergebnisse für acht Online-Broker veröffentlicht. Die Ergebnisse aus fünf Teilbereichen fließen mit unterschiedlich starker Wichtung in das Gesamtergebnis ein.

  • Konditionen: 50 Prozent
  • Angebotsbreite: 20 Prozent
  • Komfort: 10 Prozent
  • Transparenz: 10 Prozent
  • Kundendienst: 10 Prozent

Bis auf den Bereich Kundendienst wurden die Testbereiche durchweg von Experten analysiert. Für die Überprüfung des Kundendienstes wurden fünf verdeckte Telefontests durchgeführt (Quelle).

Das Testergebnis 2021

Platz 1 belegt der Online-Broker Consorsbank mit der Note 1,8. Consorsbank ist nicht nur Testsieger der Studie, sondern auch der beste Anbieter im Bereich Angebotsbreite. Zwar ist nach Ansicht der Analysten keiner der Anbieter so gut, dass er die Höchstwertung verdient, doch schneiden alle Anbieter mit einem „guten“ Gesamtergebnis ab.

Die Testsieger der einzelnen Kategorien:

  • Konditonen: DEGIRO (Note: 1,8)
  • Angebotsbreite: Consorsbank (Note: 1,1)
  • Komfort: comdirect (Note: 1,0)
  • Transparenz: S Broker (Note: 1,1)
  • Kundendienst: LYNX (Note: 1,2)

Ein paar der Testsieger im Überblick

Flatex

Online Broker Flatex

  • 0 Euro Depotgrundgebühr
  • Handeln ab 5,90 Euro pro Order
  • Attraktive Neukundenangebote
  • flatex next App

Consorsbank

  • Kostenlose Depotführung
  • Keine Ordergebühren für 6 Monate
  • Großes Angebot: Über 370 ETF-Sparpläne, 70 nachhaltige ETFs, zusätzlich Fonds und Derivate

➜ Direkt zum Einsteiger-Depot*
➜ Direkt zum Wertpapierdepot*
➜ Direkt zum Trader-Depot*

comdirect Depot

  • Keine Depotgrundgebühr für 3 Jahre
  • Limit- und Orderänderungen kostenlos
  • Handeln ab 3,90 Euro pro Trade

➜ Direkt zum Anbieter*

Was ist ein Online-Broker?

Broker sind Mittler, die im Auftrag ihrer Kunden Börsengeschäfte abschließen. Teilweise werden diese Aufgaben noch von Hausbanken durchgeführt, aber immer mehr durch den heranwachsenden Berufszweig der Online-Broker übernommen. Diese arbeiten als professionelle Börsenhändler der Banken und kaufen und verkaufen Aktien und andere Wertpapiere im Auftrag der Kunden.

Sollen Wertpapierkäufe getätigt werden, muss man lediglich die Order an den Broker abgeben. Dieser setzt den jeweiligen Auftrag an der Börse in die Tat um. Eben diese Leistungen lässt sich der Online-Broker durch ein angemessenes Honorar in Form von Provision bzw. Odergebühren bezahlen.

Vor und Nachteile eines Online Brokers

Vorteile Nachteile
Depotzugriff (Depotkonto im Test) zu jeder Zeit an jedem Ort erhöhtes Verlustrisiko bei fehlender Erfahrung
Sparanreiz durch attraktive Ordergebühren selten ist eine Anlageberatung möglich
keine Depot- und Kontoführungsgebühren
weltweiter Handel möglich
attraktive Neukundenaktionen

Was ist bei der Auswahl eines Online Brokers zu beachten?

Kosten und Gebühren

Jeder Broker erhebt Gebühren für seine Trades, die folgendermaßen aufgeteilt werden:

Depotkontogebühren: Um mit Aktien, ETFs und Co. handeln zu können, benötigt man ein Depotkonto. Einige Anbieter erheben dafür Kontoführungsgebühren – andere wiederum nicht. Beachten Sie auch, dass eine kostenfreie Depotführung manchmal zeitlich begrenzt ist.

Order-Gebühren: Die meisten Online-Broker berechnen eine Order-Gebühr, die bei jedem Trade fällig wird. Meist beträgt diese nur wenige Cent oder einen bestimmten prozentualen Anteil der Gesamt-Order. Teilweise kann die Order-Gebühr bei einigen Anbietern jedoch recht hoch ausfallen.

Spread: Der Spread reflektiert die Differenz, die sich zwischen dem Einkauf und Verkauf eines Trades ergibt. Diese Diskrepanz entsteht dadurch, dass die Nachfrage zu einem möglichst geringen Preis erfolgt, während das Angebot den teuersten Preis ablichtet. Dadurch pendelt sich eine Kostenentwicklung beim Trade ein. Daher ist darauf zu achten, dass der Spread möglichst gering ausfällt.

Bei Spreads werden grundsätzlich zwei Arten unterschieden:

  • Fester Spread: Spread verhält sich bei jedem Trade unverändert und unterliegt keinen volatilen Schwankungen.
  • Variabler Spread: Spread kann sich innerhalb eines Tages ändern. Dieser ist abhängig von der Marktentwicklung und kann über illiquide und volatile Positionen erweitert werden.

Assets

Bei Assets handelt es sich um Wertanlagen, die auf dem Markt gehandelt werden. Die wichtigen Asset Klassen sind Devisen, Dividenden und Rohstoffe:

  • Forex
  • Foreign Exchange
  • Handel mit Devisen (Währungen) Der Gewinn wird mit Anlage in fremdländischen Währungen erzielt, indem der Einkauf zum günstigsten Preis und der Verkauf zum teuersten Preis erfolgen. Kurse unterliegen Schwankungen, die eine schnelle Reaktionsfähigkeit fordern.
  • Dividenden
  • Handel mit Aktien oder Indizes
    Portfolio, das einen bestimmten Teil des Marktes präsentiert
    Der Kauf indizierter Papiere lässt eine Streuung des Risikos zu.
  • Rohstoffe
    Handel mit Basisprodukten, die zur Herstellung benötigt werden

Regulierung beachten

Zahlreiche Broker und Banken unterliegen der Notwendigkeit reguliert zu werden. Dies soll die Einhaltung von Mindeststandards gewährleisten. Bevor ein Trade in Auftrag gegeben wird,  ist ebenso darauf zu achten, dass er über die notwendigen Zertifizierungen verfügt. Ziel ist die Sicherstellt werden, dass der Handel ordnungsgemäß verläuft.

Fazit

Online Broker sind durchaus eine lukrative Alternative zum konventionellen Geld anlegen, wenn es um die Vermehrung des eigenen Vermögens geht. Dabei ist es wichtig, dass der ausgewählte Online Broker seine Vertragsbedingungen und Informationen bezüglich des Handels transparent offen legt und mit einem kompetenten Kundendienst überzeugt. Ferner sollte er den Anleger über die Vielfalt der Anlagemöglichkeiten informieren, damit einer gewinnbringenden Kapitalanlage nichts mehr im Weg steht.

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